Excel es una potente herramienta para realizar todo tipo de tareas, incluso llevar un control eficaz de tus finanzas. Si quieres saber cómo administrar tu dinero en Excel, en este post vamos a ayudarte con eso usando plantillas gratuitas o creando la tuya propia.
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¿Cómo puedo administrar mi dinero en Excel?
Es muy sencillo si ya estás familiarizado con el programa.
En ese caso, todo lo que necesitas es recolectar los datos de tu dinero y plasmarlos en las hojas de cálculo adecuadamente para llevar su correcto seguimiento. A continuación veamos las 2 maneras en que puedes hacerlo.
1. Usa una plantilla ya creada
En internet puedes conseguir muchas plantillas predeterminadas para administrar tu dinero. Por lo general, las encontrarás para propósitos específicos como: Administrar tus ahorros, administrar los gastos del hogar, plantilla de presupuesto, etc.
Tal es el caso de las que puedes encontrar en el post del sitio Crehana. Todas te ayudarán a gestionar tus finanzas personales, pero cada una desde un flanco distinto.
Al descargar alguna, todo lo que tienes que hacer es introducir tus datos: Ingresos, gastos, ahorros y descripciones de todos ellos ¡Y listo!
Eso sí, muy seguramente eso no será suficiente para satisfacer tus necesidades, por lo que quizás tendrías que modificarlas hasta que puedan cubrir tus necesidades de administración financiera.
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2. Crea tu propia plantilla u hoja de control para administrar tu dinero
Y por otro lado, siempre puedes empezar de cero tu propia plantilla para ir construyéndola acorde a lo que buscas y, obviamente, a cumplir tus necesidades. De hecho, es buena idea que te inspires de plantillas existentes.
¿Cómo crear tu propia hoja de administración? Pues no te preocupes, existen muchas formas de administrar el dinero en Excel, la prueba es la gran variedad de plantillas que puedes encontrar en internet.
Así que si lo que quieres es crear tu propia plantilla, lo mejor es que comiences hoy mismo y poco a poco la modifiques con el tiempo. Puede ser una hoja muy sencilla pero que tenga los datos que te interesa ver.
Por lo cual, comencemos a ver lo que necesitas hacer y poner en la tuya:
1. Arma tu presupuesto o tabla de registros
Lo primero es crear un presupuesto. Esto significa registrar todos tus ingresos y gastos, además de los ahorros que quieras tener. Hay que ser muy detallista al describir cada ítem. Veamos eso.
Ingresos
Puedes iniciar creando una fila donde colocar el nombre de tu fuente de ingreso, la cantidad y la fecha en que se hizo efectiva.
O, de las fuentes si tienes varias. En este segundo caso, debajo de todas crea una celda con el nombre de ingreso total, siendo la suma de todas.
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Tabla de gastos
Más abajo puedes crear tu tabla de gastos, en la cual debes detallar todos tus egresos en categorías, por ejemplo: Gastos fijos, gastos variables, gastos hormiga, discrecionales, etc.
Y finalmente en cada categoría colocarás todos los gastos pertinentes. Por ejemplo, en gastos fijos seguramente tendrás: Comida, agua, electricidad, internet y telefonía, entre otros.
Es importante que al lado de cada gasto coloques la cantidad de dinero que requiere y, si quieres incluso agrega una columna para la fecha en que realizaste los gastos.
Tabla de ahorros
Lo mismo harás si deseas comenzar a tener fondos de ahorro: Identifica el nombre u objetivo del ahorro y coloca al lado cuánto dinero deseas ahorrar. Puedes colocarlo en porcentaje y al lado de éste el valor real.
Aquí puedes ver unos buenos consejos para ahorrar dinero eficazmente.
2. Elegir un tipo de regla orientativa de administración
Una vez que tienes todo lo anterior en tu hoja de Excel, es momento de ver cómo distribuir adecuadamente tu dinero. Para esto puedes seguir alguna regla como las de:
- 50/40/10
- 50/30/20
Estas reglas están pensadas para usarse así: El 50% de tu dinero lo usarás para pagar tus gastos fijos, el 40% o 30% será para los otros tipos de gastos que tienes ―los variables, hormiga, etc.―, y el 10% o 20% será expresamente para ahorrar.
La elección de una regla u otra depende de ti. Además, debes saber que son orientativas, es decir que en ocasiones podrías necesitar cambiar un poco los porcentajes, algo como, por ejemplo 40/40/20.
¡Eres libre de probar las reglas y adaptarlas a tus necesidades y a los objetivos que persigas!
¡Eso es todo! Ya sabes cómo administrar tu dinero en Excel: Puedes usar una plantilla ya prediseñada o crear la tuya propia.
Todo lo que necesitas es ser constante con su actualización y ser firme con tu planificación: Si para el mes que viene piensas destinar 20% a tu fondo de ahorro ¡Hazlo! No lo tomes para los gastos. ¿Comenzarás hoy mismo a buscar plantillas? ¡Nos vemos en el siguiente post!
